• Card image cap

    О Фонде

    30 ноября 2011 года под №443 вышло Постановление Правительства Республики Дагеcтан "О создании Фонда содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Дагестан (далее Гарантийный фонд)

    Гарантийный фонд является некоммерческой организацией.

    Учредителем Гарантийного фонда является Правительство Республики Дагестан. От имени Правительства Республики Дагестан функции и полномочия Учредителя осуществляет Агентство по предпринимательству и инвестициям Республики Дагестан.

    Гарантийный фонд был зарегистрирован 23 марта 2012 года как юридическое лицо.

    Текущее руководство деятельностью Гарантийного фонда осуществляет Генеральный директор - Абулмуслимов Рустам Арсланалиевич.

    Фонд учрежден в целях создания благоприятных условий для развития малого и среднего предпринимательства на территории Республики Дагестан, обеспечения равного доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к кредитным и финансовым ресурсам коммерческих банков, лизинговых организаций, развития системы гарантий и поручительств по обязательствам субъектов малого предпринимательства, основанных на кредитных договорах, договорах займа и лизинга, развития инфраструктуры финансирования субъектов малого предпринмательства на возвратной основе в форме кредитов, займов, лизинга машин и оборудования.

    ОСНОВНЫЕ ЦЕЛИ

    Основной целью Фонда является обеспечение доступа субъектам МСП и организациям инфраструктуры поддержки субъектов МСП в Республике Дагестан к кредитным и иным финансовым ресурсам.

    Развитие в Республике Дагестан системы кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, системы поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства, основанных на кредитных договорах, договорах банковских гарантий

    Обеспечение равного доступа субъектов малого и среднего предпринимательства Дагестана к кредитным и иным финансовым ресурсам

    Развитие инфраструктуры финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства на возвратной основе в форме кредитов

    • Очевидные преимущества получения кредита в банке под поручительство Гарантийного Фонда
    • Возможность получения кредита при отсутствии собственного достаточного обеспечения по нему.
    • Простота схемы получения поручительства
    • Отсутствие необходимости сбора отдельного пакета документов для Фонда (документы в Фонд предоставляются банком из числа полученных от заемщика (субъекта малого и среднего предпринимательства); заемщик подписывает только совместную с банком заявку на предоставление поручительства Фонда и в случае принятия положительного решения — договор поручительства
    • Быстрота принятия решения о предоставлении поручительства (решение принимается в срок до 3 рабочих дней после поступления заявки)
    • Критерии предоставления поручительства Фондом являются простыми и понятными и в целом соответствуют критериям выдачи кредита самими банками
    • Размер и сроки предоставления поручительства Гарантийного Фонда
    • Максимальный размер единовременно выдаваемого поручительства Фонда 25 млн рублей
    • Совокупный лимит поручительств Фонда действующий в отношении 1 заемщика не может превышать 25 млн. рублей
    • Максимальная ответственность Фонда перед Банками не может превышать 70% от суммы основного долга
    • Максимальный срок, на который может быть предоставлено поручительство — 84 месяца

    ТРЕБОВАНИЯ К ЗАЕМЩИКАМ

    Поручительство Гарантийного Фонда Республики Дагестан предоставляется субъектам малого и среднего предпринимательства по следующим критериям:

    • Предоставляется
    • Включенным в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства
    • Не имеющим просроченной задолженности по начисленным налогам, сборам, соответствующим пеням, штрафам по состоянию на дату подачи заявки на предоставление поручительства
    • В отношении субъекта МСП не применяются процедуры несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство
    • Предоставившим обеспечение исполнения обязательств в объеме не менее 50% от суммы обязательств
    • Не предоставляется
    • При нахождении в стадии ликвидации, реорганизации, а также в случае применения процедур несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства
    • При осуществлении предпринимательской деятельности в сфере игорного бизнеса, производства и (или) реализации подакцизных товаров, добычи и (или) реализации полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых
    • Являющимися участниками соглашения о разделе продукции, кредитными организациями, страховыми организациями (за исключением потребительских кооперативов) инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами
    • При непредоставлениии полного пакета документов, определенного высшим или иным уполномоченным органом Гарантийного Фонд Республики Дагестан, или предоставлении недостоверных сведений и документов

    ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ

    Для получения поручительства в Гарантийном Фонде Республики Дагестан необходимо предоставить следующий пакет документов:

    • * Состав документации уточняется Финансовой организаций и Фондом отдельно в каждом конкретном случае
    • Заявка на получение поручительства по форме Фонда
    • Выписка из решения уполномоченного органа (лица) Банка о предоставлении кредита при условии получения Поручительства Гарантийного фонда, с указанием всех существенных условий предоставления кредита, в том числе наличия обеспечения кредита в размере не менее 50% от суммы выдаваемого кредита; (Банк)
    • Копия заключения о финансовом состоянии Заемщика или мотивированного суждения Банка о его финансовом состоянии или решения Банка об отнесении кредита к группе однородных кредитов; (Банк)
    • Копия заявления Заемщика на получение кредита; (Банк)
    • Анкета заемщика; (Банк)
    • Копия свидетельства о государственной регистрации Заемщика и ИНН; (В налоговой инспекции)
    • Копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении Заемщика; (В налоговой инспекции)
    • Копии отчетов в налоговый орган за год на день обращения; (В налоговой инспекции)
    • Копия справки налогового органа, подтверждающей отсутствие на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами всех уровней или (по усмотрению Банка) письмо Заемщика об отсутствии (наличии) задолженности по платежам в бюджет, заверенное подписью уполномоченного лица и оттиском печати с одновременным предоставлением копии запроса в налоговый орган о выдаче справки, подтверждающей отсутствие просроченной задолженности по уплате налогов и сборов ; (В налоговой инспекции)
    • Бизнес план; (Составляется заемщиком).
    • Копия отчета об оценке рыночной стоимости объекта залога; (Банк)
    • Сведения об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях; (Банк)
    • Свидетельство о государственной регистрации права или копия договора аренды;
    • Приказ о вступлении в должность Генерального директора (только для юридических лиц);
    • Копии паспортов заемщика, поручителя, залогодателя;
    • Иные документы по усмотрению Гарантийного Фонда;
    • Информация по клиенту от бюро кредитных историй (БКИ);
    • Договора с контрагентами и поставщиками. (Банк);
    • Информация по бенефициарным владельцам (доля в уставном капитале от 25%, на каждого бенефициара копия паспорта);
    • Отчет по кассе и кассовая книга или журнал кассира;
    • Отчет о прибылях и убытках за год;
    • Выписка по расчётному счёту из банка;
    • Выписка по каждому счёту клиента;
    • Лицензия по виду деятельности организации (копия);
    • Информация по всем имеющим кредитам и договора лизинга

    ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ФОНДА

    Субъект малого и среднего предпринимательства за предоставление поручительства оплачивает Фонду вознаграждение

    Размер вознаграждения составляет от 0,75% до 2% годовых от суммы поручительства Фонда

    Для Заёмщиков, резидентов ТОСЭР (Территория опережающая социально-экономического развития) предусмотренна пониженная ставка вознаграждения по гарантии

    В случае предоставления поручительства Фонда совместно с гарантией АО «Корпорация «МСП» или АО «МСП Банк» ставка вознаграждения составит 0,75% годовых от суммы поручительства, вне зависимости от вида деятельности субъекта малого и среднего предпринимательства

    Учредительные документы:
    Постановление о создании фонда
    Устав фонда
    Регистрационные документы:
    Свидетельство о государственной регистрации некоммерческой организации
    Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе
    Свидетельство о государственной регистрации
    Регламент конкурсного отбора банков для заключения соглашения о сотрудничестве:
    09.02.2017
    Регламент предоставления поручительств по кредитным договорам:
    27.12.2018
    Регламент предоставления поручительств по банковской гарантии:
    27.12.2018
    Регламент предоставления поручительств по займам:
    27.12.2018
    Регламент по гарантийным выплатам:
    09.02.2017
    Регламент отбора МФО:
    16.01.2018
    Регламент отбора лизинговых организаций:
    09.02.2017
    Регламент предоставления поручительств по лизингу:
    27.12.2018
    Управление Гарантийным фондом:
    Учредитель Высший орган управления Гарантийного фонда, основная функция заключается в обеспечении соблюдения Гарантийным фондом целей, в интересах которых он был создан
    Генеральный директор Единоличный орган фонда, осуществляющий текущее руководство Гарантийным фондом.
    Попечительский совет Осуществляет надзор за деятельностью фонда, принятием другими органами фонда решений и обеспечением их исполнения, использованием средств фонда, соблюдением фондом законодательства
    Структура Гарантийного фонд:
    Учредитель Гарантийного фонда Правительство Республики Дагестан. Функции и полномочия учредителя выполняет Агентство по предпринимательству и инвестициям Республики Дагестан
    Органом Гарантийного фонда, осуществляющим надзор за его деятельностью Попечительский совет Гарантийного фонда
    Председатель Попечительского совета Магомедов Махач Абдулаевич
    Генеральный директор Гарантийного фонда Орган управления, осуществляющий текущее руководство деятельностью Гарантийного фонда
    Генеральный директор Абулмуслимов Рустам Арсланалиевич
    • Структура Гарантийного фонда включает следующие отделы:
    • Отдел финансового планирования:

      Отдел занимается широким спектром важных вопросов, связанных с планированием деятельности Гарантийного фонда, подготовкой финансовой отчетности, технико-экономических обоснований (ТЭО) проектов Гарантийного фонда, бизнес-планов, бюджетов, анализом финансовых результатов деятельности Гарантийного фонда, расчетом лимитов поручительств Гарантийного фонда и иных экономических расчетов.

    • Отдел правового обеспечения и кадровой работы:

      Отдел осуществляет подготовку заключений по правовым вопросам, возникающим в деятельности Гарантийного фонда, анализ результатов рассмотрения претензий, судебных и арбитражных дел по заключенным договорам, разработку новых внутренних нормативных документов Гарантийного фонда.

    • Отдел по работе с заемщиками:

      Отдел взаимодействует с банками и субъектами малого и среднего предпринимательства по заключаемым договорам

    • Отдел взаимодействует с банками и субъектами малого и среднего предпринимательства по заключаемым договорам
    • Занимается оценкой качества предоставленных заемщиками документов
    • Ведет учет и отчетность по заключаемым договорам
    • Проводит анализ финансово-хозяйственной деятельности заемщиков
    • Консультирует субъектов малого и среднего предпринимательства по вопросам, касающимся деятельности Фонда и реализуемой им программы, а также иным формам финансово-имущественной поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, осуществляемой за счет Федерального и Республиканского бюджетов
    • Обеспечивает разработку методических инструкций Фонда по улучшению взаимодействия Фонда с финансовыми организациями и заемщиками
    • Анализирует и обобщает результаты деятельности Фонда
    • Выезжает на акты осмотра СМСП по месту осуществления деятельности

    Структура Гарантийного фонда


    За весь период деятельности Фондом содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Дагестан (далее - Гарантийный фонд) по кредитным обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства было предоставлено 269 поручительств

    Общая сумма выданных кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства под поручительство Гарантийного фонда составила - 1 855 092 758 рублей. Объем предоставленных поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства составил - 791 292 507 рублей, что позволило сохранить 820 рабочих мест.

    Сумма исполненных Гарантийным фондом обязательств по договорам поручительства в общей сумме составляет - 42 211 тыс. рублей. Средства взысканные в порядке регресса выплаченные по заключенным договорам поручительства - 6 778 555 рублей.

    Условия предоставления поручительства


    В случае, если у Вас недостаточно залогового обеспечения по кредиту, Гарантийный фонд РД предоставляет поручительства на следующих условиях.

    Критерий Предлагаемые условия
    Сумма поручительства До 25 млн. рублей
    Сумма кредита от 300 тыс. рублей и более
    Срок кредита от 3 месяцев и не более 7 лет
    Доля поручительства Не более 50% от суммы кредита, банковской гарантии
    Сумма вознаграждения Продуктовая линейка
    Сроки рассмотрения 3 - рабочих дня

    За период своей деятельности Гарантийный фонд предоставил поручительства предпринимателям более 37 городов и районов Республики


    Финансовая поддержка субъектов МСП*

    Количество заявок на рассмотрении, шт: 00002
    Количество поручительств, шт: 000269
    Общий объем гарантийной поддержки, тыс.руб.: 791 292 507
    Объем кредитов с гарантийной поддержкой, тыс.руб.: 1 855 092 758

    * - по состоянию на 15.05.2019г

    Реестр получателей поддержки


    Год I - квартал II - квартал III - квартал IV - квартал
    2014 Скачать Скачать Скачать Скачать
    2015 Скачать Скачать Скачать Скачать
    2016 Скачать Скачать Скачать Скачать
    Год Январь Февраль Март Апрель Май Июнь Июль Август Сентябрь Октябрь Ноябрь Декабрь
    2017 Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать
    2018 Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать
    2019 Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать Скачать