О фонде
30 ноября 2011 года под №443 вышло Постановление Правительства Республики Дагеcтан "О создании Фонда содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Дагестан (далее Гарантийный фонд)
Гарантийный фонд является некоммерческой организацией.
Учредителем Гарантийного фонда является Правительство Республики Дагестан. От имени Правительства Республики Дагестан функции и полномочия Учредителя осуществляет Агентство по предпринимательству и инвестициям Республики Дагестан.
Гарантийный фонд был зарегистрирован 23 марта 2012 года как юридическое лицо.
Текущее руководство деятельностью Гарантийного фонда осуществляет Генеральный директор - Омаров Казимбек Магомедович.
Фонд учрежден в целях создания благоприятных условий для развития малого и среднего предпринимательства на территории Республики Дагестан, обеспечения равного доступа субъектов малого и среднего предпринимательства к кредитным и финансовым ресурсам коммерческих банков, лизинговых организаций, развития системы гарантий и поручительств по обязательствам субъектов малого предпринимательства, основанных на кредитных договорах, договорах займа и лизинга, развития инфраструктуры финансирования субъектов малого предпринимательства на возвратной основе в форме кредитов, займов, лизинга машин и оборудования.
Основные цели
Основной целью Фонда является обеспечение доступа субъектам МСП и организациям инфраструктуры поддержки субъектов МСП в Республике Дагестан к кредитным и иным финансовым ресурсам.
01
Развитие в Республике Дагестан системы кредитования СМСП, системы поручительств по обязательствам СМСП, основанных на кредитных договорах, договорах банковских гарантий
02
Обеспечение равного доступа субъектов малого и среднего предпринимательства Дагестана к кредитным и иным финансовым ресурсам
03
Развитие инфраструктуры финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства на возвратной основе в форме кредитов
Информация
О нас в цифрах
Предметом деятельности Фонда является предоставление поручительств по кредитным договорам, договорам банковской гарантии, лизинга и т.д.
Свяжитесь с нами любым удобным способом:
Подробнее:
| Очевидные преимущества получения кредита в банке под поручительство Гарантийного Фонда |
|---|
| - Возможность получения кредита при отсутствии собственного достаточного обеспечения по нему. |
| - Простота схемы получения поручительства |
| - Отсутствие необходимости сбора отдельного пакета документов для Фонда (документы в Фонд предоставляются банком из числа полученных от заемщика (субъекта малого и среднего предпринимательства); заемщик подписывает только совместную с банком заявку на предоставление поручительства Фонда и в случае принятия положительного решения — договор поручительства |
| - Быстрота принятия решения о предоставлении поручительства (решение принимается в срок до 3 рабочих дней после поступления заявки) |
| - Критерии предоставления поручительства Фондом являются простыми и понятными и в целом соответствуют критериям выдачи кредита самими банками |
| Размер и сроки предоставления поручительства Гарантийного Фонда |
|---|
| - Максимальный размер единовременно выдаваемого поручительства Фонда 25 млн рублей |
| - Совокупный лимит поручительств Фонда действующий в отношении 1 заемщика не может превышать 25 млн. рублей |
| - Максимальная ответственность Фонда перед Банками не может превышать 70% от суммы основного долга |
| - Максимальный срок, на который может быть предоставлено поручительство — 84 месяца |
Требования к заемщикам:
| Предоставляется: |
|---|
| - Включенным в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства |
| - Не имеющим просроченной задолженности по начисленным налогам, сборам, соответствующим пеням, штрафам по состоянию на дату подачи заявки на предоставление поручительства |
| - В отношении субъекта МСП не применяются процедуры несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство |
| - Предоставившим обеспечение исполнения обязательств в объеме не менее 50% от суммы обязательств |
| Не предоставляется: |
|---|
| - При нахождении в стадии ликвидации, реорганизации, а также в случае применения процедур несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства |
| - При осуществлении предпринимательской деятельности в сфере игорного бизнеса, производства и (или) реализации подакцизных товаров, добычи и (или) реализации полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых |
| - Являющимися участниками соглашения о разделе продукции, кредитными организациями, страховыми организациями (за исключением потребительских кооперативов) инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами |
| - При непредоставлениии полного пакета документов, определенного высшим или иным уполномоченным органом Гарантийного Фонд Республики Дагестан, или предоставлении недостоверных сведений и документов |
Перечень документов:
* Состав документации уточняется Финансовой организаций и Фондом отдельно в каждом конкретном случае
Необходимый перечень документов для принятия решения Гарантийным фондом РД по предоставлению поручительств к договору банковской гарантии.
| - Выписка из решения уполномоченного органа (лица) Банка о предоставлении банковской гарантии при условии получения Поручительства Гарантийного фонда, с указанием всех существенных условий предоставления БГ; (Банк) |
| - Копия заключения о финансовом состоянии Заемщика или мотивированного суждения Банка о его финансовом состоянии; (Банк) |
| - Конкурсная документация или заключенный контракт со всеми действующими приложениями; |
| - Копия заявления Заемщика на получение банковской гарантии; (Банк) |
| - Анкета заемщика; (Банк) |
| - Копия свидетельства о государственной регистрации Заемщика и ИНН; (в налоговой инспекции) |
| - Копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении Заемщика; (в налоговой инспекции) |
| - Копия справки налогового органа, подтверждающей отсутствие на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами всех уровней; (В налоговой инспекции) |
| - Копия отчета об оценке рыночной стоимости объекта залога; (Банк) |
| - Заявка на получение поручительства; (заемщик + банк) |
| - Сведения об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях; (Банк) |
| - Свидетельство о государственной регистрации права или копия договора аренды, где осуществляется основная деятельность; |
| - Приказ о вступлении в должность Генерального директора (только для юридических лиц); |
| - Копии паспортов заемщика, поручителей, залогодателей; |
| - Устав (только для юридических лиц); |
| - Копия бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах заёмщика на последнюю отчетную дату с подтверждением направления в ФНС или копии документов, их заменяющих в случае применения специальных режимов налогообложения с расшифровкой к балансу.; |
| - Отчет о прибылях и убытках за отчётный год, книга доходов и расходов (если имеется); |
| - Выписка по основному расчётному счёту из банка; |
| - Отчёт СЗВМ (последний месяц отчётного периода); |
| - Информация по клиенту от бюро кредитных историй; |
| - Иные документы по усмотрению Гарантийного Фонда. |
Необходимый перечень документов после принятия решения Гарантийным фондом РД по предоставлению поручительств к договору банковской гарантии.
| - Договор поручительства; (Банк |
| - Договора поручительств с учредителями/физ. лицами; (Банк) |
| - Договор залога; (Банк) |
| - Договор банковской гарантии; (Банк) |
| - Копия платежного поручения об уплате вознаграждения Гарантийному фонду; (Банк) |
| - Письмо о выдаче банковской гарантии; (Банк) |
Копии документов должны быть удостоверены оттиском печати (штампа) Банка и подписью уполномоченного на то сотрудника Банка.
Необходимый перечень документов для принятия решения Гарантийным фондом РД по предоставлению поручительств к кредитному договору.
| - Выписка из решения уполномоченного органа (лица) Банка о предоставлении кредита при условии получения Поручительства Гарантийного фонда, с указанием всех существенных условий предоставления кредита, в том числе наличия обеспечения кредита в размере не менее 50% от суммы выдаваемого кредита; (Банк) |
| - Копия заключения о финансовом состоянии Заемщика или мотивированного суждения Банка о его финансовом состоянии или решения Банка об отнесении кредита к группе однородных кредитов; (Банк) |
| - Копия заявления Заемщика на получение кредита; (Банк) |
| - Анкета заемщика; (Банк) |
| - Копия свидетельства о государственной регистрации Заемщика и ИНН; (в налоговой инспекции) |
| - Копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении Заемщика; (в налоговой инспекции) |
| - Копии отчетов в налоговый орган за год на день обращения; (в налоговой инспекции) |
| - Копия справки налогового органа, подтверждающей отсутствие на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами всех уровней или (по усмотрению Банка) письмо Заемщика об отсутствии (наличии) задолженности по платежам в бюджет, заверенное подписью уполномоченного лица и оттиском печати с одновременным предоставлением копии запроса в налоговый орган о выдаче справки, подтверждающей отсутствие просроченной задолженности по уплате налогов и сборов ; (В налоговой инспекции) |
| - Бизнес-план; (Составляется заемщиком). |
| - Копия отчета об оценке рыночной стоимости объекта залога; (Банк) |
| - Заявка на получение поручительства; |
| - Сведения об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях; (Банк) |
| - Свидетельство о государственной регистрации права или копия договора аренды; |
| - Приказ о вступлении в должность Генерального директора (только для юридических лиц); |
| - Копии паспортов заемщика, поручителя, залогодателя; |
| - Отчёт СЗВМ (последний месяц отчётного периода); |
| - Информация по клиенту от бюро кредитных историй (БКИ); |
| - Отчет о прибылях и убытках за отчётный год, книга доходов и расходов (если имеется); |
| - Выписка по основному расчётному счёту из банка; |
| - Иные документы по усмотрению Гарантийного Фонда. |
Необходимый перечень документов после принятия решения Гарантийным фондом РД по предоставлению поручительств к кредитному договору
| - Договор поручительства; (Банк) |
| - Договора поручительств с учредителями/физ. лицами; (Банк) |
| - Договор залога; (Банк) |
| - Кредитный договор; (Банк) |
| - График погашения кредита; (Банк) |
Необходимый перечень документов после получения кредита
| - Копия платежного поручения об уплате вознаграждения Гарантийному фонду; (Банк) |
| - Выписка ссудного счета заемщика; (Банк) |
Копии документов должны быть удостоверены оттиском печати (штампа) Банка и подписью уполномоченного на то сотрудника Банка.
Необходимый перечень документов для принятия решения Гарантийным фондом РД по предоставлению поручительств к договору займа
| - Выписка из решения уполномоченного органа (лица) МФО о предоставлении займа при условии получения Поручительства Гарантийного фонда, с указанием всех существенных условий предоставления займа, в том числе наличия обеспечения займа в размере не менее 30% от суммы выдаваемого займа; (МФО) |
| - Копия заключения о финансовом состоянии Заемщика или мотивированного суждения МФО о его финансовом состоянии; (МФО) |
| - Копия заявления Заемщика на получение займа; (МФО) |
| - Анкета заемщика; (МФО) |
| - Копия свидетельства о государственной регистрации Заемщика и ИНН; (В налоговой инспекции) |
| - Копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении Заемщика; (В налоговой инспекции) |
| - Копии отчетов в налоговый орган за предыдущий квартал на день обращения; (В налоговой инспекции) |
| - Копия справки налогового органа, подтверждающей отсутствие на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами всех уровней или (по усмотрению МФО) письмо Заемщика об отсутствии (наличии) задолженности по платежам в бюджет, заверенное подписью уполномоченного лица и оттиском печати с одновременным предоставлением копии запроса в налоговый орган о выдаче справки, подтверждающей отсутствие просроченной задолженности по уплате налогов и сборов; (В налоговой инспекции) |
| - Бизнес-план; (Составляется заемщиком). |
| - Копия отчета об оценке рыночной стоимости объекта залога; (МФО) |
| - Заявка на получение поручительства; |
| - Сведения об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях; (МФО) |
| - Свидетельство о государственной регистрации права или копия договора аренды; |
| - Приказ о вступлении в должность Генерального директора (только для юридических лиц); |
| - Копии паспортов заемщика; |
| - Отчёт СЗВМ (последний месяц отчётного периода); |
| - Информация по клиенту от бюро кредитных историй (БКИ); |
| - Отчет о прибылях и убытках за отчётный год, книга доходов и расходов (если имеется); |
| - Договор с физическими лицами (юр. Лицо); |
| - Иные документы по усмотрению Гарантийного Фонда. |
Необходимый перечень документов после принятия решения Гарантийным фондом РД по предоставлению поручительств к договору займа
| - Договор поручительства; (МФО) |
| - Договор залога, выписка из реестра недвижимости, согласие жены на обременение залога; (МФО) |
| - Договор займа; (МФО) |
| - График погашения кредита; (МФО) |
Необходимый перечень документов после получения займа
| - Копия платежного поручения об уплате вознаграждения Гарантийному фонду; (МФО) |
| - Банковская выписка по счету заемщика подтверждающая получение займа; (МФО) |
Копии документов должны быть удостоверены оттиском печати (штампа) МФО и подписью уполномоченного на то сотрудника МФО.
Необходимый перечень документов для принятия решения Гарантийным фондом РД по предоставлению поручительств к договору лизинга
| - Выписка из решения уполномоченного органа (лица) Лизинговой компании о предоставлении (финансовой аренды) лизинга при условии получения Поручительства Гарантийного фонда, с указанием всех существенных условий предоставления лизинга, в том числе наличия обеспечения лизинга в размере не менее 30% от суммы выдаваемого лизинга; (Лизинговая компания) |
| - Копия заключения о финансовом состоянии лизингополучателя или мотивированного суждения Лизинговой компании о его финансовом состоянии лизингополучателя; (Лизинговая компания) |
| - Копия заявления Лизингополучателя на получение лизинга; (Лизинговая компания) |
| - Анкета лизингополучателя; (Лизинговая компания) |
| - Копия свидетельства о государственной регистрации Лизингополучателя и ИНН; (В налоговой инспекции) |
| - Копия выписки из ЕГРЮЛ в отношении лизингополучателя; (В налоговой инспекции) |
| - Копии отчетов в налоговый орган за предыдущий квартал на день обращения; (В налоговой инспекции) |
| - Копия справки налогового органа, подтверждающей отсутствие на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами всех уровней или (по усмотрению Лизинговой компании) письмо лизингополучателя об отсутствии (наличии) задолженности по платежам в бюджет, заверенное подписью уполномоченного лица и оттиском печати с одновременным предоставлением копии запроса в налоговый орган о выдаче справки, подтверждающей отсутствие просроченной задолженности по уплате налогов и сборов; (В налоговой инспекции) |
| - Бизнес-план; (Составляется лизингополучателем) |
| - Копия отчета об оценке рыночной стоимости объекта залога; (Лизинговая компания) |
| - Заявка на получение поручительства; |
| - Сведения об открытых и закрытых счетах в кредитных организациях; (Лизинговая компания) |
| - Свидетельство о государственной регистрации права или копия договора аренды; |
| - Приказ о вступлении в должность Генерального директора (только для юридических лиц); |
| - Копия паспорта лизингополучателя; |
| - Отчёт СЗВМ (последний месяц отчётного периода); |
| - Отчет о прибылях и убытках за отчётный год, книга доходов и расходов (если имеется); |
| - Иные документы по усмотрению Гарантийного Фонда. |
Необходимый перечень документов после принятия решения Гарантийным фондом РД по предоставлению поручительств к договору лизинга
| - Договор поручительства; (Лизинговая компания) |
| - Договор залога (при наличии); (Лизинговая компания) |
| - Договор финансовой аренды (лизинга); (Лизинговая компания) |
| - График погашения кредита; (Лизинговая компания) |
Необходимый перечень документов после получения лизинга
| - Копия платежного поручения об уплате вознаграждения Гарантийному фонду; (Лизинговая компания) |
| - Акт приема передачи предмета лизинга; (Лизинговая компания) |
Копии документов должны быть удостоверены оттиском печати (штампа) Лизинговой компании и подписью уполномоченного на то сотрудника.
Дополнительно
Вознаграждение фонда
01
Субъект малого и среднего предпринимательства за предоставление поручительства оплачивает Фонду вознаграждение
02
Размер вознаграждения составляет 0,5% до 1,5% годовых
03
Для Заёмщиков, резидентов ТОСЭР (Территория опережающая социально-экономического развития) предусмотренна пониженная ставка вознаграждения по гарантии
04
В случае предоставления поручительства Фонда совместно с гарантией АО «Корпорация «МСП» или АО «МСП Банк» ставка вознаграждения составит 0,75% годовых от суммы поручительства, вне зависимости от вида деятельности субъекта малого и среднего предпринимательства